Home กองทุน วางแผน รู้จัก”ขนมชั้นกองทุน” ดูข้อมูลเปอร์เซ็นต์ไทล์กองทุน บริการใหม่จาก WealthMagik

รู้จัก”ขนมชั้นกองทุน” ดูข้อมูลเปอร์เซ็นต์ไทล์กองทุน บริการใหม่จาก WealthMagik

2331
0
SHARE
WealthMagik

ทุกวันนี้ แหล่งความรู้และเครื่องมือช่วยเหลือนักลงทุนที่สนในลงทุนผ่านกองทุนรวมมีมากมาย นักลงทุนสามารถเลือกใช้บริการได้จากเว็บไซต์ของผู้ให้บริการด้านการลงทุน โดยล่าสุด WealthMagik เว็บไซต์ที่ให้บริการด้านการลงทุนมายาวนาน ได้เปิดบริการใหม่ที่เรียกว่า “ขนมชั้นกองทุน”

WealthMagik เป็นบริการภายใต้ บริษัท Wealth Management System Limited (WMSL) ผู้ที่เชี่ยวชาญการพัฒนาซอฟแวร์ทางการเงิน และ การบริหารความเสี่ยงที่สถาบันการเงินหลายแห่ง ได้ให้บริการด้านการลงทุนมาอย่างต่อเนื่อง เพื่ออำนวยความสะดวกให้กับนักลงทุนในการวางแผนทางการเงิน ซึ่งบริการ “ขนมชั้นกองทุน” ก็คือ “ข้อมูลเปอร์เซ็นต์ไทล์” นั่นเอง

WealthMagik เพิ่งเปิดตัวไปเมื่อวันศุกร์ที่ผ่านมานี้เอง  

การดูข้อมูลด้วยหลัก “เปอร์เซ็นต์ไทล์” เป็นหลักการที่มามีมาน แต่คนทั่วไปเริ่มรู้จักกันเมื่อไม่นานมานี้ ซึ่งถือเป็นเครื่องพื้นฐานให้กับนักลงทุนในการตรวจสอบดูกองทุนรวมของตนเองที่ลงทุนอยู่นั้นมี “สถานะ” เป็นอย่างไร เมื่อเทียบกับกองทุนรวมทั้งตลาด ใช้ดูว่า”ผลตอบแทน” และ “ความเสี่ยง” ของกองทุนเป็นไปตามที่วางแผนไว้หรือไม่ หรือ ดีขึ้นและแย่ลงอย่างไรเมื่อเปรียบเทียบกับกองทุนรวมอื่น ๆ

อ่านเพิ่มเติม เข้าใจ”เปอร์เซ็นต์ไทล์” ก็ลงทุนแบบมืออาชีพได้

สำหรับผู้อ่าน หรือ นักลงทุน ที่สนใจตรวจสอบสถานะกองทุนของตนเอง สามารถเข้าไปดูหน้าเว็บไซต์ของ WealthMagik ได้ งานนี้ให้บริการฟรี! “คลิกเลย”

เริ่มแรก หลังจากเข้าไปที่เว็บไซต์ WealthMagik แล้ว ให้ไปที่แถบด้านบนคำว่า “ข้อมูลการลงทุน” จากนั้นจะพบแถบให้เลือก จะเห็นแถบ “ขนมชั้นกองทุน” ต่อท้ายด้วย “ข้อมูลเปอร์เซ็นต์ไทล์” ตามรูปด้านล่าง

ขนมั้นกองทุน

จากนั้นก็จะปรากฏหน้า “ขนมชั้นกองทุน”ขึ้นดังนี้

เปอร์เซ็นต์ไทล์

หลังจากนั้น ก็ทำการกรอกโค้ดของ “กองทุนรวม” ที่มีไว้ ซึ่งมีจะมีข้อมูลกองทุนรวมเกือบทุกแห่งที่มีฐานข้อมูลใน WealthMagik อาทิ กองทุนเปิดเค หุ้นระยะยาวปันผล (KDLTF) ก็พิมพ์คำว่า “KDLTF” ไปในช่วง “กรอกชื่อกองทุน” ก็เป็นอันเรียบร้อย ข้อมูลกองทุน “KDLTF” ก็จะปรากฎขึ้น พร้อมแถบสีเป็นชั้น ๆ และมี “หมุด” แสดงฐานะของกองทุนปักไว้ภายใน ดังภาพด้านล่าง

KDLTF

ถึงตรงนี้ ผู้อ่านเข้าใจหรือยังว่าทำไมจึงเรียกว่า “ขนมชั้นกองทุน” เพราะว่ามีการแสดงแถบสีเป็น “ชั้น ๆ” เปรียบเหมือน “ขนมชั้น” นั่นเอง

อย่างไรก็ตาม “ภาพขนมชั้น พร้อมหมุดแสดงฐานะของกองทุน” ไม่สำคัญเท่ากับข้อมูลที่ปรากฏด้านข้าง เพราะนั่นจะเป็นตัวเลขข้อมูลแสดงฐานะที่แท้จริงของกองทุนรวมที่เราต้องการรู้

จากข้อมูลข้างต้น เป็นผลตอบแทน 1 ปี ติดลบ 9.81% โดยมีอัตราผลตอบแทนอยู่ในช่วงเปอร์เซ็นต์ไทล์ 95 ซึ่งหมายความว่ากองทุนนี้มีผลตอบแทนอยู่ในอันดับ 75-95% จากกองทุนทั้งหมด ซึ่งถือว่าไม่ดีนัก เพราะหากกองทุนใดให้ผลตอบแทนย้อนหลัง 1 ปีดี จะต้องวิ่งไปที่ระดับเปอร์เซ็นต์ไทล์ที่ 5% คือ เป็นกลุ่มอันดับที่ให้ผลตอบแทนสูงสุด

นอกจากผลตอบแทนแล้ว ยังมีข้อมูลอีกตัว คือ SD 1 ปี หรือ เข้าใจง่าย ๆ คือ ความเสี่ยงของกองทุนนั่นเอง ซึ่งเป็นตัวเลขกราฟแกนนอน หากตัวเลขน้อยก็แสดงว่า “ความเสี่ยงต่ำ” และ ยิ่งตัวเลขมากก็แสดงว่า “ความเสี่ยงสูง” ซึ่งกรณีของ “KDLTF” อยู่ในอันดับ 5-25% แรกของกองทุนทั้งหมด ก็ถือว่าความเสี่ยงไม่มากนัก

จาก”หมุด”ในกราฟ จะเป็นการรวม “ผลตอบแทน” และ “ความเสี่ยง” เอาไว้ด้วยกัน หากต้องการดูผลตอบแทนก็ดูแกนในแนวตั้งและหากต้องการดูความเสี่ยงก็ดูตามแกนแนวนอน

แต่การลงทุนในกองทุนรวม ส่วนมากจะเป็นการลงทุนระยะยาว ซึ่งตรงนี้นักลงทุนก็สามารถเลือกได้ว่าจะดูข้อมูลย้อนหลัง 1,3 หรือ 5 ปี ก็ “คลิก” เลือกตามต้องการ ซึ่งข้อมูลของกองทุนก็จะเปลี่ยนตามไปด้วย

KDLTF ย้อนหลัง5ปี

จะเห็นว่าผลตอบแทนก็จะเปลี่ยนตาม เป็น 6.02% และค่าความเสี่ยง หรือ SD อยู่ที่ 12.19%

จากที่กล่าวมาข้างต้น จะเห็นว่าเครื่องมือใหม่ของ WealthMagik นับว่าสะดวกอย่างมากในการตรวจสอบผลตอบแทนและความเสี่ยงของกองทุน เพราะเราสามารถเลือกเป็น “รายกองทุน” ไม่ว่าจะเป็นกองทุนรวมที่ลงทุนอยู่แล้ว หรือ กำลังเลือกหาจะลงทุน ซึ่งหากไปดูจากที่อื่น ๆ อาจจะมีกองทุนรวมกันมากมายไปหมด เรียกว่าดูกันจนตาลาย

ใครสนใจเข้าไปดูได้ที่เว็บไซต์ WealthMagik ขอย้ำอีกครั้งว่า “ดูฟรี”…“คลิกเลย”